بعد إتمام الخطوة 1 وحتى الخطوة 17، واكتساب الجاهزية الكافية للدخول إلى سوق العملات الرقمية بشكل آمن وواعٍ، حان الآن وقت التنفيذ العملي. في هذه المرحلة، ومن خلال التسجيل في إحدى منصات التداول، يمكنك بدء نشاطك المالي فعليًا وتصبح مشاركًا نشطًا في الأسواق المالية.
التسجيل في منصة التداول، التحقق من الهوية، KYC وAML
تمامًا كما أن شراء الأسهم في الأسواق التقليدية يتطلب التسجيل والتحقق من الهوية لدى شركة وساطة، فإن شراء العملات الرقمية يتطلب أيضًا التسجيل وإتمام إجراءات التحقق من الهوية على موقع منصة التداول.
تتم هذه العملية عادةً عبر تعبئة نموذج على موقع المنصة يتضمن الاسم الأول واسم العائلة، ورقم جواز السفر أو أي مستند هوية مقبول، والبريد الإلكتروني. وفي مراحل لاحقة، قد يُطلب منك تسجيل فيديو مباشر قصير باستخدام كاميرا الهاتف الأمامية (السيلفي)، وقد يُطلب منك قراءة نص يظهر على شاشة التطبيق أو الموقع.
لا تستغرب، فهذا ليس اختبار تمثيل ولا غناء، وإنما تهدف المنصة فقط إلى التأكد من:
- أنك لست برنامجًا آليًا (Bot).
- أن وجهك يطابق مستند الهوية الذي قمت بإرساله.
ربما سمعت سابقًا عن إساءة استخدام بعض الأشخاص لهويات وطنية تعود لآخرين لشراء عملات أجنبية بأسعار مدعومة وإعادة بيعها في السوق السوداء. وقد حدثت ممارسات مشابهة باستخدام سجلات تجارية. لذلك، تُلزم منصات تداول العملات الرقمية بتطبيق إجراءات صارمة للتحقق من الهوية على المستوى الدولي.
والسبب الأهم من ذلك هو الالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال (AML). إذ تسعى المنصات للتأكد من أن الشخص الذي يقدّم مستندات الهوية:
- شخص حقيقي وعلى قيد الحياة.
- هو من يقوم بإنشاء الحساب بنفسه.
- لا يحمل جنسية دولة خاضعة للعقوبات.
للأسف، في وقت كتابة هذه الخطوة، لا يُسمح للمواطنين الإيرانيين باستخدام المنصات العالمية الكبرى مثل Binance. وحتى في حال امتلاك إقامة دائمة أو مؤقتة في دولة أخرى، فإن أغلب هذه المنصات لا تزال ترفض تقديم خدماتها بسبب قيود تتعلق بالجنسية. حاليًا، يتمكن فقط مزدوجو الجنسية الذين يحملون جوازات سفر من دول غير خاضعة للعقوبات من استخدام هذه المنصات.
تُدار هذه المنصات بشكل مركزي من قِبل شركات مسجّلة قانونيًا وتتحمل المسؤولية القانونية عن أصول العملاء، ولهذا تُسمّى «منصات تداول مركزية» (Centralized Exchanges – CEX).
من أشهر منصات التداول المركزية في وقت كتابة هذه الخطوة:
- Binance
- Coinbase
- Kraken
- KuCoin
- Gemini
- Bitstamp
- Bitfinex
- OKX
- Binance.US
- LBank
يقوم موقع CoinMarketCap بترتيب منصات التداول بناءً على عدد الزوار، والسيولة، وحجم التداول، ومدى الثقة في البيانات المعلنة. ويمكنك الاطلاع على القائمة المحدّثة عبر الرابط التالي:
https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges
بعض المنصات مثل KuCoin ما زالت تتيح التداول دون إتمام التحقق من الهوية، لكن مع حدود يومية منخفضة للإيداع والسحب. ولزيادة هذه الحدود، يجب إتمام KYC. وتُلزم الجهات التنظيمية عالميًا مزوّدي الخدمات المالية بتطبيق مبدأ «اعرف عميلك» (KYC)، كما تخضع الحسابات الكبيرة أو المؤسسية لإجراءات مكافحة غسل الأموال (AML).
شراء العملات الرقمية بدون KYC
إذا كانت الخصوصية تمثل أولوية لديك، يمكنك شراء بيتكوين بدون KYC مباشرةً من أشخاص آخرين عبر منصات مثل Bisq. كما يمكن الاستفادة من المنصات اللامركزية لإجراء عمليات تبادل العملات (Swap).
الموافقة على الاتفاقيات مع المنصات ومزوّدي الخدمات
كما هو الحال مع أي موقع أو تطبيق، فإن التسجيل في منصة تداول يعني الدخول في اتفاقية قانونية. الضغط على «موافقة» أو «أوافق» يُعد توقيعًا قانونيًا في معظم الدول.
تشمل هذه الاتفاقيات عادةً:
- كيفية تخزين بياناتك الشخصية.
- كيفية استخدام بياناتك.
- مسؤوليات المنصة تجاهك.
- مسؤولياتك كمستخدم.
- إقرار بعدم حملك جنسية دولة خاضعة للعقوبات.
ورغم أن معظم المستخدمين يوافقون على هذه الاتفاقيات دون قراءتها، فإن تحمّل المخاطر القانونية ومعرفة القيود والشروط يقع بالكامل على عاتق المستخدم.
عوامل مهمة عند اختيار منصة التداول
- معرفة الدولة التي سُجّلت فيها الشركة المشغّلة للمنصة.
- التحقق من الدول المسموح للمنصة بالعمل فيها.
- التأكد من إمكانية سحب العملات إلى محفظتك الشخصية.
- قراءة شروط الاستخدام بعناية، خصوصًا ما يتعلق بالجنسية.
- متابعة الأخبار الموثوقة المتعلقة بالمنصة.
- الاطلاع على تقييمات المستخدمين وجودة الدعم الفني (يفضّل دعم 24/7).
- معرفة الجهة القضائية المختصة في حال حدوث نزاع.
وفي حال سمحت شروط المنصة، يُنصح بتوثيق أسماء المنصات التي سجّلت فيها، وطرق تسجيل الدخول، وأدوات المصادقة الثنائية، بحيث يتمكن أشخاص موثوقون من الوصول إلى الأصول أو سحبها نيابةً عنك عند الضرورة. وفي هذه الحالة، يُفضّل استخدام بريد إلكتروني غير شخصي للتسجيل.
ملاحظات جديرة بالاهتمام
تُعد منصات التداول المركزية نقطة الدخول الأساسية لمعظم المستخدمين الجدد، لكنها في الوقت نفسه تمثل خطر الحفظ الأمين (Custodial Risk). الضغوط التنظيمية العالمية في ازدياد، ومتطلبات الامتثال تصبح أكثر صرامة بمرور الوقت. فهم المخاطر القانونية، ونموذج الحفظ، وحقوق السحب أمر ضروري قبل إيداع أي أموال.
كيف يساعد الذكاء الاصطناعي
يساعد الذكاء الاصطناعي المستخدمين في تقييم مخاطر منصات التداول وسمعتها من خلال تحليل كميات ضخمة من البيانات مثل تقييمات المستخدمين، وتدفّقات الأموال على البلوكشين، وسجل الامتثال التنظيمي. كما تعتمد المنصات نفسها على أنظمة ذكاء اصطناعي متقدمة لإجراء التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). ويستخدم المتداولون المتقدمون أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لمراقبة المنصات، واكتشاف الأنشطة المشبوهة، وإطلاق تنبيهات فورية عند حدوث اختلالات أو مخاطر تتعلق بملاءة المنصة.
أسئلة شائعة
لماذا تطلب منصات التداول التحقق من الهوية (KYC)؟
للالتزام بالقوانين الدولية، ومنع الاحتيال، ومكافحة غسل الأموال.
ما المقصود بمنصة تداول مركزية (CEX)؟
هي منصة تُدار من قِبل شركة تقوم بحفظ أصول المستخدمين وتتحمل المسؤولية القانونية عنها.
هل يمكن التداول بدون KYC؟
بعض المنصات تسمح بذلك بحدود منخفضة للسحب، لكن مع مخاطر أعلى.
لماذا يتم تقييد بعض الجنسيات؟
بسبب العقوبات الدولية ومتطلبات الامتثال التنظيمي.
هل يُنصح بترك العملات داخل منصة التداول؟
الاحتفاظ طويل الأمد داخل المنصات يحمل مخاطر، وتبقى المحافظ الشخصية أكثر أمانًا.
ما أهم الأمور التي يجب التحقق منها قبل اختيار منصة تداول؟
الترخيص القانوني، سياسات السحب، شروط الاستخدام، سجل الأمان، وجودة الدعم الفني.